usdt电信诈骗 组织、策划、实施、协助电信诈骗活动的，依法追究刑事责任

5月16日，贵州省贵阳市云岩区八格岩街道干警为群众讲解防范电信诈骗知识。新华社

网贷电信诈骗嫌疑人被押解回乌鲁木齐。新华社资料图

据新华社报道，十三届全国人大常委会第三十六次会议9月2日表决通过了《反电信网络诈骗法》，自2022年12月1日起施行。

9月5日，全国人大常委会法制工作委员会就反电信网络诈骗法举行集体约谈。 个人信息的泄露为电信诈骗的实施者提供了方便。 反电话诈骗法如何防止个人信息泄露？ 全国人大常委会法工委刑法室主任张以建介绍，反电信诈骗法与个人信息保护法相衔接，规定了投资者个人信息的处理应当建立防止个人信息被用于电信和网络诈骗的机制。 尤其是与实施电信、网络诈骗密切相关的物流信息、交易信息、贷款信息、婚介信息等必须予以保护。

据悉，《反电信网络诈骗法》共7章50条，包括总则、电信治理、金融治理、互联网治理、综合措施、法律责任、附则等，坚持以人民为中心，统筹发展与安全，立足全链条，防范治理电信网络诈骗，为反电信网络诈骗工作提供强有力的法律保障。

南都记者注意到，新出台的《反电信网络诈骗法》亮点多多。 《反电信网络诈骗法》着力加强防范制度和措施建设，变“补救”为“未雨绸缪”； 反欺诈工作机制，对物流信息、购物信息、贷款信息、医疗信息实施重点监管和保护； 在处罚措施上，《反电信网络诈骗法》明确进一步加大了对尚不构成犯罪的行政处罚力度。

反欺诈法亮点

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变“偏方”为“未雨绸缪” 宣传预防是重中之重

我国刑法、刑事诉讼法等相关法律对如何惩治电信网络诈骗犯罪作出了具体规定。 刑法的有关规定经过多次修改和完善。 今年4月，记者在国务院新闻办公室召开的打击电信和网络诈骗犯罪工作进展情况发布会上获悉，2021年，全国共破获电信和网络诈骗案件39.4万件，刑事犯罪63.4万件。被捕嫌疑人同比分别增加28.5%。 和 76.6%。

全国人大常委会法工委新闻发言人杨和清表示，电信和网络诈骗活动严重危害广大人民群众切身利益，严重损害社会诚信和国家形象，严重损害社会公信力。要进一步建立健全法律，防范和惩治电信和网络诈骗违法犯罪活动。 系统。 对此，《反电信网络诈骗法》针对电信网络诈骗发生的信息链、资金链、技术链、人员链等环节，加强防范制度和措施建设，变“补救行动”把“未雨绸缪”和加大“打击力度”与“打防控”并重。

《反电信网络诈骗法》规定了各级政府和有关主管部门的宣传教育责任； 规定加强对老年人、青少年等群体的宣传教育，增强反电信网络诈骗宣传教育的针对性和精准性，开展反电信网络诈骗活动。 进学校、进企业、进社区、进农村、进家庭等诈骗宣传教育活动； 规定奖励制度usdt电信诈骗，鼓励群众举报； 要求公安机关会同有关部门和企业建立电信网络诈骗预警劝阻制度。 潜在受害人应当根据情况及时采取相应的劝阻措施。 “《反电信网络诈骗法》把宣传教育和预防预警作为重中之重，从源头上提高公众识别和防范电信网络诈骗的意识。” 杨鹤清说道。

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推进源头治理，落实电话用户真实身份信息登记制度

通过不正当渠道取得的电话卡、银行卡是电信网络诈骗案件持续高发的重要原因之一。 不法分子经常利用“两张卡”实施诈骗活动，收缴赃款，大大增加了打击犯罪和追赃的难度。 . 自2020年10月开展“破牌”行动以来，公安机关共打掉涉“两牌”违法犯罪团伙2.7万个，查处犯罪嫌疑人45万名； 工信部累计清理电话卡6441万张； 组织清理银行异常账户14.8亿元。

针对上述关键环节，《反电信网络诈骗法》明确规定了电话卡、金融账户、互联网服务等基本管理制度，从源头上切断了电信网络诈骗行为。 具体措施包括：实行电话用户真实身份信息登记制度，办理电话卡不超过国家有关规定限制的人数； 银行业金融机构和非银行支付机构在为客户开立银行账户和支付账户时，应当建立客户尽职调查制度，银行账户和支付账户的开立数量一般不得超过国家有关规定的数量； 互联网服务提供者应当依法要求用户提供真实身份信息。

《反电信网络诈骗法》还明确规定，任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账户等，不得提供实名认证协助； 以他人身份或虚构代理关系开立上述卡、账户、帐号等。

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重点监管和保护交易、医疗、贷款等信息

电信网络诈骗的实施离不开受害人个人信息的利用。 非法获取公民个人信息往往是电信网络诈骗的基础。

2021年11月，《个人信息保护法》正式施行。 作为我国第一部规范和加强个人信息保护的专门法，建立了权责明确、保护有效、利用规范的个人信息保护体系。 《反电信网络诈骗法》对个人信息保护也有专门规定。 明确个人信息处理者应当规范个人信息处理，加强个人信息保护，按照《中华人民共和国个人信息保护法》等相关规定建立个人信息使用框架。法律法规。 电信网络诈骗防范机制。 履行个人信息保护职责的部门和单位应当对可能被电信和网络诈骗利用的物流信息、交易信息、贷款信息、医疗信息、婚介信息等实施重点保护。 公安机关办理电信、网络诈骗案件，应当同时查明作案使用的个人信息来源，依法追究有关人员和单位的责任。

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加大处罚力度，从事电子诈骗活动可记入信用记录

有观点认为，电信和网络诈骗之所以屡屡被取缔，主要是因为现行法律对电信诈骗者的处罚不够，呼吁加大惩处力度。 据了解，在反电信网络诈骗法二审稿公开征求意见期间，全国人大共收到网络上12390人的意见28406条，加大对犯罪分子的惩治力度是意见比较集中的一个方面。集中。

在加大处罚力度方面，《反电信网络诈骗法》进一步加大了对尚未构成犯罪的行政处罚力度。 明确组织、策划、实施电信、网络诈骗活动，或者为电信、网络诈骗活动提供帮助的，依法追究刑事责任。 有前款行为，尚不构成犯罪的，由公安机关处十日以上十五日以下拘留；构成犯罪的，处十日以上十五日以下拘留。 没收违法所得，并处违法所得一倍以上十倍以下罚款； 没有违法所得或者违法所得不足1万元的，处10万元以下的罚款。 明确电信网络诈骗犯罪分子除依法承担刑事责任和行政责任外，造成他人损害的，还应当依法承担民事责任。 对从事电信和网络诈骗活动的相关人员，可以按照国家有关规定记入信用记录，并规定了具体的处罚措施。 同时，明确有关部门要建立健全申诉渠道、信用修复和救助制度。 具体办法由国务院、公安部门会同有关主管部门制定。

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检察官可能会就电汇欺诈提起公益诉讼

反电信网络诈骗法还具体明确了人民法院、人民检察院和公安机关的相应责任。 法律规定，人民法院、人民检察院依法履行审判和检察职能，预防和惩治电信网络诈骗活动。 同时规定，公安机关接到电信网络诈骗举报或者发现电信网络诈骗案件，应当依照《中华人民共和国刑事诉讼法》的规定立案侦查。 .

值得一提的是，电信网络诈骗犯罪多发，严重侵犯国家利益和社会公共利益。 对此，《反电信网络诈骗法》明确规定，人民检察院在履行反电信网络犯罪职责时，侵害国家利益和社会公共利益的行为，可以依法向人民法院提起公益诉讼。欺诈税。

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异常欺诈相关账户应重新验证并暂停

此前，有市民建议，反电信网络诈骗工作需要重视和加强互联网企业与相关部门之间的诈骗犯罪线索和风险信息共享，完善移交处置机制，提高企业的监测和预防水平。

对此，《反电信网络诈骗法》规定，互联网服务提供者依照本法规定对有关诈骗信息和活动进行监测时，发现诈骗犯罪线索和风险信息的，应当，按照国家有关规定，将信息种类和程度移交公安、金融、电信、网信等部门。 有关部门要建立健全反馈机制，及时将有关情况告知移交单位。

此外，《反电信网络诈骗法》还明确，互联网服务提供者应当对监测发现的异常诈骗账户进行重新核实，按照国家有关规定采取限制功能、暂停服务等措施。 互联网服务提供者应当按照公安机关、电信主管部门的要求，对与涉案电话卡相关的互联网账号及涉案异常电话卡进行核实，限期整改，限制功能、暂停使用、关闭账号、禁止重新注册等处置措施。

权威解释

全国人大常委会法制工作委员会：

反电子诈骗法将重点保护交易信息和撮合信息

全国人大常委会法工委刑法室主任张以建介绍，公民个人信息是公民的一项基本权利，立法机关高度重视公民个人信息的保护。信息。 2021年8月，全国人大常委会审议通过《个人信息保护法》，通过立法保障个人信息安全。 近年来，随着网络时代的发展，个人信息泄露日益成为犯罪的“帮凶”。 个人信息泄露为实施电信、网络诈骗提供了“牵线搭桥”的便利，尤其是在投资理财、冒充领导、快递物流等诈骗案件中，精准瞄准诈骗分子的精准诈骗已经实现。

张义建表示，《反电信网络诈骗法》在保护个人信息方面具有双重作用。 反电信网络诈骗工作要从上游阻断电信诈骗实施所提供的信息来源，防止个人信息二次泄露。 :

一是与《个人信息保护法》相衔接，《个人信息保护法》规定个人信息处理者必须建立个人信息被用于电信和网络诈骗的防范机制。 尤其是与实施电信、网络诈骗密切相关的物流信息、交易信息、贷款信息、婚介信息等必须予以保护。

二是规定，公安机关在办理电信网络案件时，必须同时核实追溯犯罪使用的个人信息来源，依法追究责任。

三是明确禁止出售和提供个人信息，为实施电信和网络诈骗提供支持和帮助，并规定相应的法律责任。

四是在反诈骗工作中强调个人信息保护。 为保障反诈骗工作，该法规定了实名制、相关信息的收集和使用等，信息化工作也有待加强。 对此，本法规定有关部门、单位和个人对在反电信网络诈骗工作过程中知悉的个人信息应当保密，同时明确规定有关信息不得用于其他目的比反电信网络诈骗。

公安部：

研究制定涉诈骗资金处置规定，明确资金处置程序和措施

会上，公安部刑侦局副局长蒋国立介绍了电信网络诈骗案件追赃追赃情况。 依法高效开展工作。

蒋国立介绍，近年来，公安机关会同人民银行、银保监会等部门usdt电信诈骗，采取一系列工作措施，坚决追回返还被骗资金。打击电信网络诈骗，切实保障人民群众财产安全。 一是建立快速止付机制，不断优化升级平台系统，尽可能止付，及时冻结受害人被骗资金。 2021年累计紧急停缴被骗资金3291亿元，保护150万支付受害人不被骗。 二是建立涉及欺诈的银行账户风险监测和拦截机制。 公安部、人民银行指导各银行业金融机构和非银行支付机构建立大数据风控模型，对涉及电信和网络诈骗的风险账户开展资金实时拦截。 冻结资金账户102万个，资金148亿元。 三是依法及时返还被骗资金。 公安部会同银保监会制定发布了《关于新型电信网络违法犯罪案件冻结资金返还的若干规定》及其实施细则。 欺骗群众。

蒋国立表示，随着互联网金融的快速发展，诈骗分子利用三方支付、四方支付、跑分平台、数字货币、贸易对冲等多种方式不断变换转移洗钱方式。 传输速度快，隐蔽性强，不易追踪。 这给公安机关的追赃工作带来了很大困难，这项工作还面临不少挑战。 《反电信网络诈骗法》的出台，为公安机关打击诈骗资金提供了法律支持。

目前，公安部正在研究制定《涉案资金处置规定》，进一步明确涉案资金处置工作流程和措施，确保相关工作按规定高效开展。与法律。 下一步，全国公安机关将全面贯彻落实《反电信网络诈骗法》，进一步强化各项防控措施，继续巩固打击治理成效，切实提高群众满意度和安全感。切实维护人民群众财产安全。 合法权益。

电话诈骗的新特点

超过50种骗局

二拨方式的广泛使用

公安部刑侦局副局长蒋国立介绍了电信网络诈骗犯罪的新特点，诈骗团伙利用虚假APP实施诈骗的案件占全部案件的60%。 随着严厉打击治理的不断深入，电信和网络诈骗犯罪出现了一些新变化、新特点：

一是新型网络犯罪已成为主流犯罪。 近年来，随着信息社会的快速发展，传统犯罪持续下降，以电信、网络诈骗为代表的新型网络犯罪成为主流犯罪，是公安机关面临的重要挑战。 尽管过去一年在严打高压态势下，此类案件呈下降趋势，但案件数量仍在高位运行，形势依然严峻复杂。 目前，世界主要发达国家的电信网络诈骗案件数量也在快速增长，电信网络诈骗犯罪已成为全球打击和治理的难题。

二是加快作弊手段的迭代变革。 诈骗团伙紧跟社会热点，随时变换诈骗手段和“说话技巧”。 他们的欺骗性很强，老百姓很容易上当受骗。 诈骗团伙根据非法获取的精准个人信息，为不同人群量身定制诈骗脚本，实施精准诈骗。 公安机关共破获50余种诈骗方式，其中网络返利、虚假投资理财、虚假网络贷款、冒充客服、冒充公诉人等5种主要诈骗方式。 去年以来，通过刷单、返利等方式骗取群众信任，再转移至虚假投资平台进行诈骗的案件时有发生。

三是攻守对抗不断激化升级。 诈骗团伙利用区块链、虚拟货币、AI智能、GOIP、远程控制、共享屏幕等新技术、新业态，不断更新升级作案工具，在通信网络、转移洗钱等方面与公安机关进行攻防对抗继续加剧和升级。 从通信网络渠道来看，利用虚假APP实施诈骗的案件占全部案件的60%，大量二次拨号、VPN、云语音通话、国外运营商电话卡、短信平台，并且通信线路已被用来进行欺诈。 从资金渠道看，传统三方支付和公众账户洗钱比例下降，大量跑分平台和数字货币被用于洗钱，尤其是使用泰达币（USDT）是最有害的。 公安机关会同有关部门与诈骗团伙斗智斗勇，不断研究调整防范措施，确保他们始终保持主动。

四是跨国组织特征日趋明显。 诈骗集团组织严密、分工明确，呈现出多行业支撑、产业化布局、集团化运作、分工精细化、跨国布局等跨国有组织犯罪特征。 该团伙的头目和骨干成员经常潜伏​​在国外，打着高薪招聘的幌子，引诱、招募未深入境外诈骗活动的年轻人。 目前，仍有大量犯罪团伙对我国人民进行诈骗活动。 该团伙头目利用境外聊天软件，指使境内人员从事APP制作开发、引流推广、买卖信息、转账洗钱等各类违法犯罪活动。

撰文：北京南都记者刘曼