义乌外商被冻结，能否以“诚信第三方”的形式申请解冻？

义乌外商被冻结，能否以“诚信第三方”的形式申请解冻？

生米美味

2021-04-19 14:45

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做外贸的老板们都知道，从2020年下半年开始，义乌外贸人的银行卡被各地公安经侦以涉嫌非法经营为由冻结的事件在全国闹得沸沸扬扬。 “电信诈骗”、“网络赌博”等案件。 事情。 因为银行卡被冻结卖usdt被异地刑侦冻结银行卡，不仅冻结了所谓的“涉案资金”，还冻结了银行卡内的原有资金，导致义乌外贸老板的现金流断流，严重影响了生意。

在这些涉及义乌外商银行卡被冻结的事件中，我们稍加思考就会发现以下几个特点：

1、外贸老板被冻结的银行卡基本都是私人名下发行的银行卡，很少涉及公司的公账账户。

2、所谓涉案资金，基本上是老板们收到的外商货款。

3、支付币种以人民币为主，支付账户与国外买家账户不一致，往往由第三方支付。

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为什么会存在以上特征呢？

我们先来看看我国合法的一般贸易流程是怎样的。 以我们在上海出口一批货物为例：

1、我们的出口公司必须有进出口备案登记，也就是俗称的进出口权，有公司外汇账户（因为我们的外汇大部分是美元，所以我们用的是美元账户在这里引用它）。

2、发货方式多种多样。 最常见的是 FOB 和 CFR。 无论使用哪一种，都必须经过报关出口、收汇、核销、退税等环节。 这些环节均受海关、外汇管理、银行等监管。

3、出口公司美元账户收到国外客户美元。 除了在外管局网站上申报外，我们一般都要退税。 这个时候我们就得带上一些报关单，工厂开的增值税发票等单据。

上海的外贸基本都很正规。 外国买家一般与我们签订正式的外贸销售合同。 美元也按照合同上的买方账户转入我方外贸公司的美元账户。 整个过程合法合规。 ，经得起审查。

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（图：中国义乌国际商贸城）

那么，义乌的外贸之路是怎样的呢？

我们也去过义乌很多次。 说实话，一开始我们被义乌的外贸模式吓到，但了解之后，觉得这有它的历史原因和经济模式的特点。

毕竟是小商品。 如果你太正式，就很难做生意。

在义乌的外贸企业中，也有以一般贸易方式出口的。 像上海一样，走的是报关出口、收汇申报、核销退税等手续，但更多的是“义乌模式”。 大家都知道义乌是世界闻名的小商品。 在义乌稠州路的另一边，有中国义乌国际商贸城，也就是福田市场。 规模很大，很多外商来这里进货。

福田市场占地400多亩。 据说已有7万多家商户在此开店。 他们出售各种小商品，包括服装、玩具、礼品、五金、电子、文具等。商家以个体户为主。

外商会在市场流连，有的直接上门，有的带上中文翻译和代理，找到合适的商品就直接进货。 在很多情况下，根本不需要签订合同或缴纳增值税。 对于特殊发票，他们会直接向义乌的老板支付美元、人民币现金等，或者通过银行账户将钱打到义乌外贸老板的私人银行账户。 这是一只手支付，另一只手交付的模式。

如果量少，外商会直接拿走，有时用塑料袋； 如果数量大，商家会把货物送到外商指定的仓库。

当然，福田市场的商户与外商做生意，除了上述的支付方式和发货方式外，还涉及到大量的信用，但支付方式基本有两种，要么现金，要么转账——两者兼而有之对于老板个人。

外商收到货物后，会委托指定的出口货运代理安排物流，将货物出口回本国。

那么问题来了，外商的钱是怎么来的？

在义乌购买小商品的外国人绝大多数来自第三世界的发展中国家。 这些国家的美元外汇储备很少。 如果这些老外用正常的方式申请美元结汇，然后再给中国卖家付款，不仅成本高，而且往往根本申请不到美元。

这时候，很多老外就会通过“地下钱庄”来获取所需要的美元或人民币。 他们的人会把本国的货币交给他们国内的地下钱庄，然后地下钱庄通过他们控制的离岸账户支付美元。 这些外国人指定的美元账户，或者中国地下钱庄开的人民币账户，人民币会打到外国人指定的人民币账户（一般是义乌外贸老板的私人银行卡账户）。

因为美元通常要到对公账户，而且还涉及到很多外汇申报、退税等问题。

因此，外商通过地下钱庄直接向义乌外贸老板的私人账户支付人民币，成为义乌外贸模式的主流支付方式。

义乌的老板们，通过义乌模式做外贸，我们不能说他是白人还是黑人。 堪称“灰色道路”！

这在义乌的外贸圈子里也是公开的秘密，但是老板们基本上都认为，我只要收到货款就行了，至于钱从哪里来，他还管什么？

那么，义乌外贸老板收到的货款是如何涉及电信诈骗、网络赌博等经济犯罪的呢？

近年来，电信诈骗、网络赌博案件频发。 犯罪分子需要洗钱，通常是通过地下钱庄。 公安经侦部门在侦查阶段要追查资金流向，非常容易。 当我找到义乌外贸老板时，这些外贸付款和收款银行卡自然成为涉案资金的一部分，被警方冻结。

很多义乌的外贸人就是这样糊涂的，银行卡都被冻结了。 不仅外商收到的货款被冻结，银行卡内原有资金也被冻结，生意和生活都陷入困境。

义乌当地商家和当地政府为解决这个问题做了很多努力，但收效甚微。 网传义乌警方近日发出《致全国公安机关的一封信》：

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在公开信中，

当地公安机关在向义乌经营户或外贸企业取证时，“

一些意见和建议”

“公安机关负责追查核实资金来源的违法性。”

公开信提出，要充分了解义乌企业和个体工商户从事外贸行业的现状和问题，并通过证人证言取证。

“上述证据证明涉案款项为贸易款的，适用合法经营者善意取得货款的情形。”

根据公开信，

不建议强制经营者退钱，或采取强制措施和施压手段扣钱； 不建议对经营者采取“退钱、采取强制措施”等选择性执法方式。

义乌警方建议，在对经营者取证后，对涉嫌赃款采取解除冻结、冻结限额或采取一定限制措施等方式处置，确保资金安全。

警方处理问题资金的核心是商户是否善意取得货款。

在这封公开信中介绍，在司法活动中，义乌市政府及相关部门已向上级部门提出了对取得货款的企业主处置意见等法律适用问题的意见。诚信，并延续冻结规定。

最后，公开信强调：“义乌市公安不支持一些过度、选择性执法，如认为有过错，将向有关部门举报，主办方将承担相应执法活动的责任。” ”

也就是说，义乌警方认为，如果义乌的外贸老板能够证明自己是“诚信第三方”，所代收货物的货款是“善意取得”的，外贸警方应该充分考虑义乌执法时的经济现实。 遇到问题，给点帮助，让商家走出困境。

到目前为止，我们还没有听到其他地方公安部门的答复。

我们相信义乌外贸的老板们是认真做生意的，货是实实在在的发给外商的。 收取货款是合理的。 从主观上看，他们当然没有“以非法占有为目的”的动机。 或者有“不当得利”的意图，更别提主动参与地下钱庄洗钱活动的意图了。

但另一方面，义乌外贸模式长期存在的不规范行为也给义乌商家造成了巨大损失。 且不说这次警方的冻卡行动，就是以往义乌商户被外商诈骗的案例也屡有发生。 以这次为例，即使外地公安回应义乌警方的公开信，要求义乌外贸老板拿出证据证明自己是善意的第三人卖usdt被异地刑侦冻结银行卡，对一些老板来说可能也有难度。

这是考验我们义乌外商，考验义乌当地政府，考验全国公安部门的时候了。 我们相信有关领导人是有大智慧的。 希望在大家的努力下，能够帮助义乌外商排忧解难，让他们早日走出困境，回归正常的经营和生活。